Penningtvätt i fastighetsbranschen – fler yrkesgrupper i riskzonen
Flera personer, däribland en banktjänsteman och flera fastighetsmäklare, åtalas i en av Sveriges största penningtvättshärvor. Totalt misstänks 14 personer ha tvättat stora summor genom fastighetsaffärer i Södertälje – och enligt Ekobrottsmyndigheten var tillgången till möjliggörare inom banker och kreditinstitut en avgörande faktor.
Det anmärkningsvärda i det här fallet är att flera av de misstänkta arbetar i yrken som traditionellt inte har stått under Finansinspektionens tillsyn. Detta speglar en tydlig trend: kraven på att upptäcka och förebygga penningtvätt sprids nu till fler branscher än tidigare.
Fler företag förväntas ha AML-rutiner på plats
Den 23 januari 2025 uppdaterade Finansinspektionen sina prioriteringar, där ett av fyra fokusområden är att säkerställa att finanssektorn aktivt motverkar penningtvätt och annan finansiell brottslighet.
Men finansbranschen är inte ensam om att behöva agera. Vi ser nu att även aktörer inom exempelvis fastighetsförmedling, juridik och redovisning måste ha koll på sina AML-processer.
Fler yrkesgrupper kan omfattas av tillsyn och krav – även de som tidigare inte sett AML som en del av sin verksamhet.
Brister i efterlevnad kan leda till sanktioner – okunskap är inte längre en acceptabel ursäkt.
Ledning och styrelse bär ett ökat ansvar – även i bolag som inte traditionellt förknippats med penningtvättsfrågor.
Tre viktiga åtgärder för att möta de nya kraven
Många företag saknar idag en strategi för att hantera penningtvättsrisker. Här är tre områden att fokusera på:
Utbildning i hela organisationen – Anställda måste förstå regelverken och kunna identifiera misstänkta transaktioner. Särskilt viktigt för branscher som tidigare inte omfattats av tillsyn.
Rutiner för riskbedömning – Har ni processer på plats för att granska kunder och affärsupplägg?
En stark företagskultur – AML-arbete måste genomsyra hela organisationen, från ledning till operativ nivå.
Relaterad läsning: